{"id":1037,"date":"2024-02-10T05:34:42","date_gmt":"2024-02-10T04:34:42","guid":{"rendered":"https:\/\/samantharadionline.com\/?p=1037"},"modified":"2024-02-10T05:34:43","modified_gmt":"2024-02-10T04:34:43","slug":"estas-ante-una-estafa-o-esquema-piramidal-estas-son-las-claves-para-reconocerlo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/samantharadionline.com\/index.php\/2024\/02\/10\/estas-ante-una-estafa-o-esquema-piramidal-estas-son-las-claves-para-reconocerlo\/","title":{"rendered":"\u00bfEst\u00e1s ante una estafa o esquema piramidal? Estas son las claves para reconocerlo"},"content":{"rendered":"\n

Las estafas<\/strong> piramidales<\/strong> siguen a la orden del d\u00eda en la Rep\u00fablica Dominicana, tomando desprevenidos a quienes colocan su dinero<\/strong> en manos de entidades<\/strong> no autorizadas en el sistema financiero<\/strong> dominicano, a cambio de una promesa \u00abimperdible\u00bb para ganar dinero<\/strong> r\u00e1pido.<\/p>\n\n\n\n

El pasado mi\u00e9rcoles, m\u00e1s de 90 personas<\/strong> se querellaron<\/strong> en contra de la Sociedad Comercial HDLS Digital Kimdo<\/strong> Investment y la Cooperativa de Ahorros, Cr\u00e9ditos y Servicios M\u00faltiples Digital Dominicana (Digicoop<\/strong>), a los que se les acusa de haber prometido ganancias<\/strong> de hasta un 165 % anual a todos los participantes<\/strong> por sus inversiones.<\/p>\n\n\n\n

Hay una pregunta que surge con frecuencia en la ciudadan\u00eda cuando este tipo de casos sale a la luz en la justicia y en los medios de comunicaci\u00f3n:\u00a0\u00ab\u00bfC\u00f3mo fue que las v\u00edctimas no se dieron cuenta antes?<\/strong>\u00ab.<\/p>\n\n\n\n

Para poder identificar qu\u00e9 es una estafa<\/strong>, primero hay que conocerla. La Superintendencia de Bancos (SB) define los esquemas piramidales<\/strong> como estructuras de negocio<\/strong> que consisten en que los participantes<\/strong> crean una red para captar nuevos integrantes, quienes aportar\u00e1n los beneficios para aquellos con m\u00e1s antig\u00fcedad.<\/p>\n\n\n\n

En pocas palabras, el dinero<\/strong> prometido sale de las personas<\/strong> que caen bajo esta red, y no de un producto o servicio concreto que genere la rentabilidad deseada. Por esta raz\u00f3n, mientras m\u00e1s personas<\/strong> caigan en la trampa, mayor dinero<\/strong> se obtendr\u00e1. <\/p>\n\n\n\n

El\u00a0dinero<\/strong>\u00a0que sale del bolsillo de los nuevos\u00a0reclutados<\/strong>\u00a0es usado para crear la falsa percepci\u00f3n, en los antiguos\u00a0participantes<\/strong>\u00a0del\u00a0esquema<\/strong>, de que la\u00a0inversi\u00f3n<\/strong>\u00a0\u00abest\u00e1 dando resultado\u00bb. Sin embargo, cuando se descubre el\u00a0enga\u00f1o<\/strong>\u00a0y los\u00a0participantes<\/strong>\u00a0abandonan el\u00a0negocio<\/strong>, este se cae y se descubre la\u00a0estafa<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo reconocer<\/strong> que se est\u00e1 ante un enga\u00f1o<\/strong>? <\/h2>\n\n\n\n

El <\/strong>Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Caribe (Gafic) cita en un dosier cinco formas de identificar un esquema piramidal <\/strong>fraudulento:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Hay grandes costes<\/strong> iniciales por parte de los participantes.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  2. El negocio<\/strong> hace \u00e9nfasis en el reclutamiento de m\u00e1s personas<\/strong> en vez de las ventas<\/strong> de un producto o servicio. Esto, porque los ingresos salen de la cantidad de personas<\/strong> contratadas y no desde productos o servicios genuinos.<\/li>\n\n\n\n
  3. La empresa<\/strong> carece de inter\u00e9s en saber sobre la demanda de los consumidores en relaci\u00f3n al producto o servicio que se ofrece y carece de una investigaci\u00f3n<\/strong> de mercado.<\/li>\n\n\n\n
  4. A los reclutados<\/strong> se les impone como requisito la compra significativa de productos en existencia.<\/li>\n\n\n\n
  5. Los participantes<\/strong> se ven obligados a comprar cosas innecesarias para mantener buenas relaciones<\/strong> con la empresa<\/strong>.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Las promesas<\/strong> de altas sumas en retornos, el dinero<\/strong> \u00abf\u00e1cil\u00bb a trav\u00e9s de actividades que requieran un esfuerzo nulo (como hacer<\/strong> pagos, contratar a otros o colocar publicidad en l\u00ednea en sitios web poco conocidos) y la ganancia a base de comisiones dif\u00edciles de entender son otros de los factores que pueden indicar que se est\u00e1 ante un negocio<\/strong> que no es del todo l\u00edcito, se\u00f1ala la Comisi\u00f3n de Valores de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

    Ante la resonancia de este tipo de casos en el pa\u00eds, el superintendente de Bancos, Alejandro Fern\u00e1ndez W.<\/strong>, lleg\u00f3 a simplificar en un tuit las caracter\u00edsticas principales de una estafa<\/strong> financiera.<\/p>\n\n\n\n

    \u00abSi paga mucho m\u00e1s que el mercado,<\/strong> sin riesgo, en corto plazo, sin regulaci\u00f3n de una ‘s\u00faper’ (superintendencia), pagan por atraer a otros, involucra \u00b4forex\u00b4, \u00b4cripto\u00b4, \u00b4CFD\u00b4s\u00b4 (Contrato por Diferencia, siglas en ingl\u00e9s), muestran c\u00f3mo pagan a Dios, mezclan a Dios y el dinero<\/strong> y despilfarran… entonces, \u00a1es una estafa<\/strong>!\u00bb, puntualiz\u00f3 el funcionario<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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